Для руководителей

СОВРЕМЕННЫЙ БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ


Целевая аудитория:
Руководители ВСП
Цели и результат:

Цели программы:

  • Продемонстрировать участникам тренинга современные концепции банковского менеджмента
  • Дать участникам тренинга практические навыки принятия решений по увеличению стоимости банковского бизнеса
  • Ознакомить с современными методами оценки процентных, ценовых, валютных рисков и методами минимизации риска.

Что получат участники?

  • Смогут применить аналитический подход к принятию решений, разработке выводов и рекомендаций к совершенствованию банковского менеджмента;
  • Научатся разработке технологических карт профессиональных суждений;
  • Структурируют навыки противодействия коррупционным элементам и мошенничеству;
  • Отработают на практике отражение в финансовой отчетности лизинговых операций;
  • Научатся рационированию капитала;
  • Смогут проводить и понимать результаты стресс – тестирования.

Распределение времени в структуре тренинга (формула эффективности):

  • 10% - теоретический материал;
  • 60% - упражнения, преимущественно на основе реальной бизнес - практики участников;
  • 30% - анализ результатов деятельности участников, исправление ошибок в технологии принятия решений.

 

Методы проведения:
• Обучение проводится в интерактивной форме и предполагает выполнение практических заданий; • Тренинг сопровождается кейсами на русском языке.
Содержание программы

Этапы и содержание

Методы

Результаты

Время, мин

Введение в тренинг

  • Выявление ожиданий участников от совместной работы на тренинге;
  • Правила работы на тренинге;
  • Сообщения тренера;
  • Индивидуальные выступления.
  • Подготовка группы к эффективной работе в тренинге;
  • Изучение индивидуальных потребностей участников.

 

10

Концепция современного банковского менеджмента в стратегии развития Сберегательного банка РФ до 2014 года (Производственная система, кредитная фабрика)

  • Комплексная перестройка процессов и систем и их перевод на новую «промышленную» основу.
  • Построение промышленных систем и процессов: консолидация или централизация функций как инструмента повышения управляемости и снижения затрат,
  • Формализация методик работы (например, оценка рисков) и построение современных систем электронного документооборота, способных работать в масштабах всего Банка.
  • Мини-лекции.
  • Работа с раздаточным материалом.
  • Групповые дискуссии.

 

  • Изучение основных понятий теории индустриализации банковской деятельности и процессов в Банке:
    • агенты акционеров,
    • корпоративное управление,
    • уровень управляемости и масштабируемости,
    • качество обслуживания клиентов, эффективность управления кредитными и другими видами рисков,
    • консолидация и централизация функций как инструмента повышения управляемости и снижения затрат,
    • формализация методик работы – скоринг (статистический анализ),
    • менталитет и ценностные установки сотрудников (честность, объективность, профессиональная компетентность, конфиденциальность, профессиональное поведение)

 

 

 

 

35

  1. Формализация профессионального суждения при оценке кредитных рисков основанная на международных стандартах (Технологические карты профессионального суждения)
  • ТКПС – необоротные активы
  • ТКПС – нематериальные активы
  • ТКПС – запасы
  • ТКПС – ДЗ
  • ТКПС – продажи
  • ТКПС – денежные средства
  • ТКПС – кредиторская задолженность и начисления
  • ТКПС – долгосрочные обязательства
  • ТКПС – резервы
  • ТКПС – собственный капитал и резервы

Дополнительный опцион:

  • Профессиональное суждение по кредитованию некоммерческих организаций (экономия, эффективность, результативность)
  • Особенности и качественные характеристики собственности и менеджмента малого бизнеса
  • Мини-лекции.
  • Анализ мини-кейса. «Профессиональное суждение о необоротных активах строительной компании»
  • Групповые дискуссии.
  • Участники узнают ключевые элементы профессионального суждения на основе международных стандартов о финансовом положении заемщика
  • Смогут применить изученные техники для собственных реальных ситуаций.

 Дополнительная опция:

  • Участники узнают и смогут применять критерии оценки некоммерческих организаций и малых предприятий в соответствии с международными стандартами

 

 

 

 

90 мин.

+30 мин.

  1. Использование коэффициентов и сравнений при подготовке профессионального суждения о кредитоспособности заемщика
  • Коэффициенты рентабельности
  • Коэффициенты ликвидности
  • Коэффициенты риска

 

  • Мини-лекции
  • Анализ мини-кейса. «Интерпретирование результатов коэффициентного анализа финансовой отчетности супермаркета (розничная торговля)»
  • Групповые дискуссии                                               
  • Участники выполнят аналитические процедуры по оценке бизнеса заемщика
  • Участники смогут интерпретировать результаты анализа по формализованной процедуре: (причина, фактор случайности, подтверждающая информация, выводы, сопоставимость с нефинансовыми показателями)

 

 

90

  1. Противодействие коррупционным элементам и мошенничеству
  • Аффилированность (коммерческие взаимоотношения или общие финансовые интересы)
  • Намерение перейти на работу
  • Получение займа от клиента
  • Родственные или дружеские отношения
  • Подарки и услуги
  • Гарантии и поручительства
  • Просроченные платежи
  • Стимулирующие платежи
  • Ценные бумаги
  • Узкая клиентская база
  • Льготные условия
  • Конфликт интересов
  • Искажение отчетности
  • Незаконное завладение активами
  • Сомнительные или необычные сделки
  • Мини-лекции
  • Групповые дискуссии
  • Участники обсудят методы идентификации, снижения и исключения риска потери деловой репутации

 

 

 

 

  

45

  1. Развитие продуктовой линейки для малого и среднего бизнеса (лизинг как разновидность обеспеченного займа и инвестиционной операции).
  • Первоначальная оценка финансовой аренды;
  • Кумулятивный метод  и актуарный метод оценки объектов финансовой аренды
  • Начисление и списание процентов за пользование кредитом, списание основного долга, две жизни объектов финансовой аренды как актива (инвестиции) и как обязательства (кредит);
  • Влияние оценки объектов финансовой аренды на показатели доходность применяемого капитала и леверидж.

 

  • Мини-лекции
  • Анализ мини-кейсов. «Расчет платежей по финансовой аренде актуарным методом»
  • «Расчет платежей по финансовой аренде кумулятивным методом»
  • Групповые дискуссии
  • Участники освоят принцип приоритета экономического содержания над юридической формой
  • Смогут идентифицировать признаки финансовой аренды
  • Научатся на основе актуарного метода определять размеры погашения основного долга и процентные платежи за пользование инвестиционным кредитом

 

  

90 мин

+45 мин

  1. Развитие инвестиционно - банковского обслуживания (формирование инвестиционного портфеля на основе индекса рентабельности).
  • Инструмент принятия управленческого решения – ранжирование инвестиционных возможностей таким образом, чтобы ЧПС была максимальной в условиях ограниченного объема инвестиционных ресурсов.
  • Индекс рентабельности (ИР) – коэффициент, измеряющий ЧПС будущих денежных потоков на единицу стоимости инвестиций (рубль, ринггит и др.)
  • Инвестиционные проекты могут быть делимыми (выполняемые частично) и неделимыми. При оптимизации необходимо оценивать различные комбинации проектов.
  • Во время оценки инвестиционной возможности необходимо принимать во внимание только значимые инвестиционные потоки. Значимый денежный поток – дополнительный (новый, наращиваемый) денежный поток который возникает или изменяется как прямой результат произведенных инвестиций.
  • Мини-лекции
  • Анализ мини-кейсов. « Формирование инвестиционного портфеля неделимых проектов»
  • «Формирование портфеля инвестиций из делимых проектов»
  • Групповые дискуссии
  • Участники освоят концепции рационирования капитала и значимых денежных потоков
  • Смогут определять оптимальную структуру инвестиционного портфеля по критерию максимизации совокупной чистой приведенной стоимости в условиях ресурсных ограничений
  • Познакомятся с методами финансового менеджмента для ослабления ресурсных ограничений: продажа с обратной арендой (сделка репо), совместное предприятие (синдицированный кредит), аутсорсинг, лицензирование, франчайзинг

 

 

 

90 минут

  1. Использование стресс - тестирования и сценарного анализа при моделировании целевых параметров развития
  • Рекомендации Базеля по расчету буферного капитала;
  • Достаточность капитала для покрытия валютного риска;
  • Расчет потерь капитала по модели VAR
  • Методы: исторический, статистический, Монте-Карло;
  • Сценарный анализ (на основе гипотетических событий);
  • Анализ чувствительности портфеля активов Банка к изменению факторов риска.
  • Мини-лекции
  • Анализ мини-кейсов. «Оценка валютного риска на основе расчета VAR с 95% уровнем значимости для 10 дневного периода. Оценка вероятных максимальных потерь капитала»
  • «Сценарные прогнозы по ухудшению расчетных показателей кредитного риска, риска ликвидности, рыночного риска (процентного, фондового, валютного), операционного риска, и оценка воздействия на установленные нормативные значения»
  • Групповые дискуссии
  • Участники познакомятся с историческим, статистическим, имитационным, сценарным подходами к стресс тестированию, требованиями Базельского комитета и Банка России к достаточности капитала;
  • Смогут провести расчеты по стресс тестированию на реальных примерах с учетом актуальных нормативных документов Регулятора.

 

 

 

90 мин +135 минут

Количество часов в программе: 2 дня (16 академических часов)

Заказать тренинг